财务与对账

预付钱包、利润账户、客户收款与消费、进货付款、赠额台账、余额预警与提现。

财务页签是你的账本。所有和钱有关的事都在这里。

两个账户

先分清这两个概念，后面所有数字才看得懂：

账户	含义	用途
预付钱包账户	你向平台预付的进货余额	给客户发额度、发兑换码都从这里扣
利润与返佣账户	你赚到的加价利润与返佣	累积后可申请提现

两个账户是分开的。 利润账户里有钱，不代表你能给客户发额度——发额度只看预付钱包余额。

如果预付钱包见底而利润账户有余额，你需要先申请提现、或联系商务把利润转为进货额度，不能直接拿利润给客户充值。

对账单总览

按期间（本月 / 上月 / 自定义）查看整体经营情况：

指标	含义
期初余额 / 期末余额	期间开始和结束时的钱包余额
客户收款	本期从客户收到的钱（线上 + 线下）
客户消费	你的客户本期实际用掉多少（按你的售价）
消费成本	这些消费对应的进货成本
加价利润	售价与成本的差额
消费返佣	平台按规则给你的返佣
进货付款	本期你付给平台的钱
参考毛利	综合毛利估算

可以切换明细视图和报表视图，并导出 CSV 做进一步分析。

客户收款

记录本期客户付给你的钱，包括线上支付和你线下收款后手动登记的部分。

客户消费

按客户、按模型拆分本期的消费明细。这里能看出：

哪些客户是主力消费者；
哪些模型消耗最大；
你的实际毛利率是否符合预期。

消费数据还区分几个来源：客户零售消费、自用消耗（你自己账号的调用）、内部消耗（子管理员账号的调用）。

自用和内部消耗同样是真实成本，从你的钱包扣。测试时别忘了这一点。

进货与付款

记录你向平台预付进货的每一笔。如果站点开启了在线购买额度，也可以在这里直接充值钱包。

赠额与试用额度台账

单独记录你发出去的限时赠额（设了有效期的额度）：

字段	说明
已发放	发出去多少
剩余	客户还没用掉多少
到期时间	什么时候回收
已回收	到期回收了多少

赠额可以主动撤回。 在台账里点击撤回，剩余部分会从客户钱包收回。

适用于：发错对象、活动提前结束、客户违规。撤回会留痕，客户端余额会立即减少，建议撤回前先通知客户，避免纠纷。

余额调整记录

所有你对客户余额的调整（增加 / 减少 / 清零）都在这里，含操作人、时间、金额、付款状态和备注。

出现账务争议时，这里是第一手证据。所以调额时一定要写备注。

余额预警

强烈建议配置，这是防止运营事故最有效的一招。

预警类型	触发条件	作用
我的钱包预警	你的预付钱包余额低于阈值	提醒你及时补货，避免发码/调额失败
发放后余额预警	某次发放后余额低于阈值	大额发放的兜底提醒
客户余额预警	客户余额低于阈值	提醒你去催客户续费

设置预警收件邮箱（可多个），触发时发邮件通知。

没配预警是代理运营最常见的翻车点： 钱包悄悄见底 → 客户兑换码失败 / 调额失败 → 客户投诉 → 你才发现。

预警阈值建议设在「够支撑一周正常发放量」的水平，给补货留出时间。

提现

利润账户累积到一定金额后可以申请提现：

提交提现申请，填写金额与收款信息；
平台审核；
审核通过后打款，状态变为已打款。

提现有最低金额限制，具体以页面显示为准。申请中的金额会被冻结，不能重复提交。

操作日志

财务相关的操作记录，用于追溯「谁在什么时候做了什么」。

每月该做的事

月初：核对上月对账单，导出 CSV 存档；
月中：检查钱包余额是否够用，提前补货；
随时：关注余额预警邮件；
发大额促销前：确认钱包余额，留足余量。